Publié le 17/05/2017 à 11:34
Temps de lecture : 15
min

Une annonce sur Facebook pour la vente d'une voiture m'a interpellé, par rapport au prix de vente. Trop alléchant ! J’envoie un message à la vendeuse. Je me suis créé, pour l'occasion une fausse identité: un email, un compte facebook... au nom de Paul B.

« Bonjour, vous avez encore votre voiture ? elle m’intéresse, le prix est négociable ? ».
Réponse immédiate, en quelques minutes la vendeuse affirme que la voiture est disponible et me demande ma ville. Avec ce faux profil, j’habite Nancy. Elle m’explique: « Parce que je suis de Nancy où se trouve également ma voiture . Mais actuellement pour des raisons de santé de ma maman , je suis chez elle à 1h45 de route de chez moi. Mais vu que ma voiture vous intéressé et le fait que ma cousine ne travaille pas aujourd’hui elle peut garder mon enfant et je viendrai rapidement vous la faire voir et si elle vous convient, vous allez la prendre. Donc, dites-moi si un rendez-vous pour aujourd’hui 17h vous arrange ? Merci.
C’est parfait, pour l’heure, pouvons-nous nous téléphoner ?». Je demande un numéro afin d’en savoir plus puis elle trouve une ruse:
« Mon numéro est 0787XXXXXX mais je ne parle pas au téléphone. Je suis malentendante . Dites-moi si vous comprenez le langage des signes ou j’apporte un crayon et une feuille pour la communication ».
Je lui propose directement un rendez-vous en fin d’après-midi le lendemain et que je serai accompagné d’une personne parlant le langage des signes. Elle insiste pour que je vienne seul. Bien entendu, il sera possible d’aller faire un tour avec la voiture avant l’achat, et d’avoir l’ensemble des papiers du véhicule. En plus, elle a réalisé le contrôle technique récemment en novembre 2016, la courroie de distribution est changée avec facture à l’appui, pas de frais à prévoir. J’en arrive même à diminuer le prix par facebook qui est bien évidemment accepté de suite par Madame. Je lui demande pour le payement, elle me précise de prendre du liquide pas de chèques. Chose habituelle lors d’une vente. Mais au court de la journée elle déclare :

Je fais semblant d’ignorer le fonctionnement des mandats cash urgent de la poste et elle m’envoie un copier-coller de celui vendu pour son scooter et une photo, (bien sûr jamais vendu mais d’une personne arnaquée). Après de longues explications, je marche dans son jeu et je lui donne mon accord.
Elle m’avertit que pour le mandat cash urgent, il suffit de remplir un formulaire et de donner l’argent au postier. Sur la feuille est présent un numéro de code secret ce qui permet à la personne d’aller récupérer l’argent une fois la vente réalisée. Elle me rapporte qu’après l’avoir rempli à la poste je lui envoie une photo du mandat cash urgent par facebook et je masque le numéro « preuve que je ne me déplace pas pour rien à Nancy » énonce-t-elle, et pour me rassurer elle en glisse une autre «au cas où la voiture ne vous convient pas, vous ne me donnez pas le code et vous retournez à la poste reprendre vos sous ».
Ce point me paraît bizarre, je me demande comment elle peut donc récupérer l’argent sans ce code, car elle ne se déplacera jamais sur Nancy pour vendre le véhicule. J’ai donné plusieurs noms de rues pour fixer un rendez-vous, bien entendu aucun lieu n’existait mais elle les connaissait très bien et elle y allait régulièrement. J’essaye de gagner du temps, et lui dit pouvoir aller à la poste la semaine prochaine, de quoi gagner quelques jours pour récupérer un mandat cash urgent non rempli à la poste et le travailler sur un logiciel pour lui faire croire que j’ai réalisé l’opération afin d’observer l’étape suivante de l’arnaque.
Elle me confie :

Cette mise en garde, car au vu du grand nombre d’arnaque dans ce domaine la poste prévient ses clients au comptoir. Après être passé à la poste récupérer un mandat cash, je le remplis avec les informations données par cette dame et ma fausse identité. Puis vient le travail logiciel après plusieurs heures j’ai mon mandat ressemblant fortement à un original pour une somme de 1450 euros (après négociation du prix de vente).


Je préviens la vendeuse, rendez-vous à Nancy au parc Jean-François (qui n’existe pas), et je lui fournis la photo du mandat cash avec le numéro d’identification masqué.
Photo envoyée, elle m’écrit: «Je viens de voir la photo du mandat cash urgent. Cela me prouve votre sérieux, par contre comme la dame du scooter, elle avait fait contrôler le statut de son mandat cash urgent sur le site des mandats de la poste. Vu que je viens chez vous et mon mari ne sera pas disponible avant samedi pour retirer les sous, je veux être sûr que tout est ok avant de vous laisser ma voiture au rendez-vous si elle vous intéresse. Alors je vous donne le site de vérification des mandats cash urgents de la poste et vous allez contrôler le statut de votre mandat et me dire si c’est en ligne ».
Je clique sur son lien et je m’aperçois que c’est un faux site internet de la poste où on y retrouve la vérification des mandats cash et d’autres comme Western union. Un contrôle qui n’existe pas du tout à la poste.

Je suis ses instructions et je réalise la vérification, c’est à ce moment que je me dis que je n’aurai pas la suite de la méthode mise en place pour arnaquer le client, car mon mandat cash n’est pas réel, j’ai inventé des numéros. Bon, j’essaye quand même, je rentre mon nom, numéro, adresse, numéro de téléphone, email, numéro d’identification et le montant en euros.

Je valide et un message d’identification apparaît pour m’informer d’une confirmation par email. Mail reçu pour me dire que mes informations sont incorrectes.

Avec un faux site internet, les arnaqueurs dérobent le numéro d'identification du mandat cash. Une fois les informations mises, il est trop tard pour l'acheteur qui perd tout son argent.
Que faire pour éviter une escroquerie ?
La banque postale essaye de lutter contre les arnaques, elle donne quelques conseils.

L'astuce Que Choisir ?
Le président Jacques Fleury de l'association des consommateurs, UFC Que Choisir de Nancy, conseille de « refuser tout mandat cash pour un achat sur internet ». Lorsqu'un vendeur ou acheteur demande un mandat cash « 8 fois sur 10 c'est une arnaque. Une fois le mandat envoyé et le code donné, la chance de récupérer l'argent est mince. Il vaut mieux favoriser la vente régionale de main à main », annonce Jacques Fleury.
Une procédure pour les victimes ?
Pour éviter un piège, il est intéressant de : « vérifier les informations présentes dans l'annonce, Googeliser les images et textes pour d'éventuels recoupements afin de démontrer une fraude », énonce un commissaire de la DGPN, (direction générale de la police nationale).

Si l'on tombe dans le piège, « il faut faire un signalement PHAROS » (plate-forme d'Harmonisation, d'Analyse, de Recoupement et d'Orientation des Signalements), qui permet de signaler les comportements illicites sur internet.

«C'est possible de signaler les faits à l'éditeur du contenu ou à l'hébergeur lorsqu'il s'agit d'un site frauduleux, et phishing initiative pour les sites web illicites dans leur totalité». termine la DGPN.
Maître Antoine Fittante, avocat à Metz, précise: «si l'on est victime d'une arnaque: la première chose à faire et de déposer plainte. Malheureusement très souvent, il sera difficile de récupérer l'argent soit parce que l'auteur de l'infraction est à l'étranger, soit parce qu'il s'est organisé pour être insolvable».
L’arnaqueur risque comme le prévoit l'article 313-1 du code pénal , 5 ans de prison et 375 000 euros d'amende. Pour l'avocat «les délinquants d'aujourd'hui ont trouvé un nouveau terrain de chasse avec les réseaux sociaux et ne manquent jamais d'ingéniosité».
En effet, l’imagination est grande. Que l'on soit vendeur ou acheteur, c'est possible de se faire avoir. Comme le signale Audrey, qui a mise en vente des billets pour Disneyland Paris sur un site de ventes. Une personne l'a contacté lui disant qu'elle habite en Suisse et qu'elle est prête à payer 10 euros de plus pour l'envoi. Cette fois-ci c'était un faux mail de Paypal. Ayant senti l'arnaque, elle a tout stoppé. Pour Cécile, c'était le même procédé pour la vente d'un billet de train. Nicolas lui a perdu 1 000 euros avec un mandat cash pour l'achat d'une voiture… Les victimes se comptent par milliers.
Qui se cache derrière une escroquerie ? Quand ont-elles débuté ? Les victimes déposent-elles plainte ? Qui lutte contre ces fraudes ?
Je me suis posé de nombreuses questions pendant l'enquête. Pour comprendre plus en profondeur, j'ai contacté un spécialiste, à la sous-direction de la lutte contre la criminalité : Florian Fonteneau, chef de la brigade répression des escroqueries aux technologies de l'information et de la communication.
« Nous sommes passés de l'arnaque très artisanale à l'arnaque industrielle », constate le chef de brigade. Avec internet, les fraudes se sont amplifiés en l'espace de quelques années, le nombre de victimes démultiplié. Envoyer par email, via les sites d'annonces, les réseaux sociaux, cela ne coûte rien et c'est rapide. Pour quantifier les victimes c'est très difficile « elles sont nombreuses à ne pas déposer plainte, comme pour les escroqueries à la romance, la victime a un sentiment de honte ». Lorsqu’ils font des investigations en remontant jusqu’aux victimes, sur 100 personnes, pas plus de 20 ont déposé plainte.
Les lieux favoris
Leboncoin, Paru Vendu, « mais aussi des sites de rencontres : Meetic et Badoo, des personnes sont chargés d'ouvrir un compte en France pour obtenir une adresse IP française, ils payent l'abonnement avec une carte prépayée, pour que l'on ne remonte pas jusqu'à eux ». « Afin de ne pas éveiller les soupçons, les arnaqueurs mettent en place un mandat cash France/France ou Europe/France. L'argent est ensuite retiré sur le territoire par un complice possédant un faux passeport qui enverra à son tour l'argent en Afrique ». Avec de faux papiers, ils peuvent récupérer l'argent quelques semaines, puis leurs noms seront blacklistés et ils changeront encore et encore de papiers.
La naissance des arnaques
Ce type d'escroquerie dit «à la Nigériane », a débuté dans les années 1950 par des Nigérians auprès de la diaspora Anglaise comme l'affirme Florian Fonteneau. Après la décolonisation ils ont réalisé des envois de courriers, d'appels téléphoniques. Puis les Ivoiriens s'y sont mis. Ils se mettent sur absolument tout «de l'élevage de chiens Husky à Abidjan, pour y croire il faut vraiment méconnaître l’Afrique, le chien vaut en France 700 euros par exemple, là-bas 300 euros. Ils vont dire qu'il faut des droits de douane, vétérinaire…C'est 1200 euros à la fin, un enfer, ils n'arrivent plus à se rétracter ».
3 ans pour une investigation
« Il faut trouver les complices en France. Une fois qu'il sont arrêtés, il faut contacter les autorités Africaines pour poursuivre les interpellations. C'est difficile à mener, il faut réaliser des écoutes téléphoniques, souvent les personnes utilisent des surnoms, ils ne sont pas présents sur les documents sociaux. Pendant un an et demi, nous avons écouté une personne sans savoir sa véritable identité. Heureusement, les fraudeurs font quelques erreurs qui permettent de remonter jusqu’à eux », poursuit Florian Fonteneau.
La brigade travaille beaucoup dans la prévention, principalement avec les sites internet pour mettre des bandeaux d'annonces afin de se méfier des arnaques «attention au payement mandat cash ou par coupon carte bancaire prépayée».
Moralité: n’envoyez jamais de mandat-cash pour régler une transaction si vous ne connaissez pas votre interlocuteur. Cela peut coûter cher.
De Kévin BRESSAN

« Bonjour, vous avez encore votre voiture ? elle m’intéresse, le prix est négociable ? ».
Réponse immédiate, en quelques minutes la vendeuse affirme que la voiture est disponible et me demande ma ville. Avec ce faux profil, j’habite Nancy. Elle m’explique: « Parce que je suis de Nancy où se trouve également ma voiture . Mais actuellement pour des raisons de santé de ma maman , je suis chez elle à 1h45 de route de chez moi. Mais vu que ma voiture vous intéressé et le fait que ma cousine ne travaille pas aujourd’hui elle peut garder mon enfant et je viendrai rapidement vous la faire voir et si elle vous convient, vous allez la prendre. Donc, dites-moi si un rendez-vous pour aujourd’hui 17h vous arrange ? Merci.
C’est parfait, pour l’heure, pouvons-nous nous téléphoner ?». Je demande un numéro afin d’en savoir plus puis elle trouve une ruse:
« Mon numéro est 0787XXXXXX mais je ne parle pas au téléphone. Je suis malentendante . Dites-moi si vous comprenez le langage des signes ou j’apporte un crayon et une feuille pour la communication ».
Je lui propose directement un rendez-vous en fin d’après-midi le lendemain et que je serai accompagné d’une personne parlant le langage des signes. Elle insiste pour que je vienne seul. Bien entendu, il sera possible d’aller faire un tour avec la voiture avant l’achat, et d’avoir l’ensemble des papiers du véhicule. En plus, elle a réalisé le contrôle technique récemment en novembre 2016, la courroie de distribution est changée avec facture à l’appui, pas de frais à prévoir. J’en arrive même à diminuer le prix par facebook qui est bien évidemment accepté de suite par Madame. Je lui demande pour le payement, elle me précise de prendre du liquide pas de chèques. Chose habituelle lors d’une vente. Mais au court de la journée elle déclare :

Je fais semblant d’ignorer le fonctionnement des mandats cash urgent de la poste et elle m’envoie un copier-coller de celui vendu pour son scooter et une photo, (bien sûr jamais vendu mais d’une personne arnaquée). Après de longues explications, je marche dans son jeu et je lui donne mon accord.
Elle m’avertit que pour le mandat cash urgent, il suffit de remplir un formulaire et de donner l’argent au postier. Sur la feuille est présent un numéro de code secret ce qui permet à la personne d’aller récupérer l’argent une fois la vente réalisée. Elle me rapporte qu’après l’avoir rempli à la poste je lui envoie une photo du mandat cash urgent par facebook et je masque le numéro « preuve que je ne me déplace pas pour rien à Nancy » énonce-t-elle, et pour me rassurer elle en glisse une autre «au cas où la voiture ne vous convient pas, vous ne me donnez pas le code et vous retournez à la poste reprendre vos sous ».
Ce point me paraît bizarre, je me demande comment elle peut donc récupérer l’argent sans ce code, car elle ne se déplacera jamais sur Nancy pour vendre le véhicule. J’ai donné plusieurs noms de rues pour fixer un rendez-vous, bien entendu aucun lieu n’existait mais elle les connaissait très bien et elle y allait régulièrement. J’essaye de gagner du temps, et lui dit pouvoir aller à la poste la semaine prochaine, de quoi gagner quelques jours pour récupérer un mandat cash urgent non rempli à la poste et le travailler sur un logiciel pour lui faire croire que j’ai réalisé l’opération afin d’observer l’étape suivante de l’arnaque.
Elle me confie :

Cette mise en garde, car au vu du grand nombre d’arnaque dans ce domaine la poste prévient ses clients au comptoir. Après être passé à la poste récupérer un mandat cash, je le remplis avec les informations données par cette dame et ma fausse identité. Puis vient le travail logiciel après plusieurs heures j’ai mon mandat ressemblant fortement à un original pour une somme de 1450 euros (après négociation du prix de vente).


Je préviens la vendeuse, rendez-vous à Nancy au parc Jean-François (qui n’existe pas), et je lui fournis la photo du mandat cash avec le numéro d’identification masqué.
Photo envoyée, elle m’écrit: «Je viens de voir la photo du mandat cash urgent. Cela me prouve votre sérieux, par contre comme la dame du scooter, elle avait fait contrôler le statut de son mandat cash urgent sur le site des mandats de la poste. Vu que je viens chez vous et mon mari ne sera pas disponible avant samedi pour retirer les sous, je veux être sûr que tout est ok avant de vous laisser ma voiture au rendez-vous si elle vous intéresse. Alors je vous donne le site de vérification des mandats cash urgents de la poste et vous allez contrôler le statut de votre mandat et me dire si c’est en ligne ».
Je clique sur son lien et je m’aperçois que c’est un faux site internet de la poste où on y retrouve la vérification des mandats cash et d’autres comme Western union. Un contrôle qui n’existe pas du tout à la poste.

Je suis ses instructions et je réalise la vérification, c’est à ce moment que je me dis que je n’aurai pas la suite de la méthode mise en place pour arnaquer le client, car mon mandat cash n’est pas réel, j’ai inventé des numéros. Bon, j’essaye quand même, je rentre mon nom, numéro, adresse, numéro de téléphone, email, numéro d’identification et le montant en euros.

Je valide et un message d’identification apparaît pour m’informer d’une confirmation par email. Mail reçu pour me dire que mes informations sont incorrectes.

Avec un faux site internet, les arnaqueurs dérobent le numéro d'identification du mandat cash. Une fois les informations mises, il est trop tard pour l'acheteur qui perd tout son argent.
Que faire pour éviter une escroquerie ?
La banque postale essaye de lutter contre les arnaques, elle donne quelques conseils.


Le président Jacques Fleury de l'association des consommateurs, UFC Que Choisir de Nancy, conseille de « refuser tout mandat cash pour un achat sur internet ». Lorsqu'un vendeur ou acheteur demande un mandat cash « 8 fois sur 10 c'est une arnaque. Une fois le mandat envoyé et le code donné, la chance de récupérer l'argent est mince. Il vaut mieux favoriser la vente régionale de main à main », annonce Jacques Fleury.

Pour éviter un piège, il est intéressant de : « vérifier les informations présentes dans l'annonce, Googeliser les images et textes pour d'éventuels recoupements afin de démontrer une fraude », énonce un commissaire de la DGPN, (direction générale de la police nationale).

Si l'on tombe dans le piège, « il faut faire un signalement PHAROS » (plate-forme d'Harmonisation, d'Analyse, de Recoupement et d'Orientation des Signalements), qui permet de signaler les comportements illicites sur internet.

«C'est possible de signaler les faits à l'éditeur du contenu ou à l'hébergeur lorsqu'il s'agit d'un site frauduleux, et phishing initiative pour les sites web illicites dans leur totalité». termine la DGPN.
Maître Antoine Fittante, avocat à Metz, précise: «si l'on est victime d'une arnaque: la première chose à faire et de déposer plainte. Malheureusement très souvent, il sera difficile de récupérer l'argent soit parce que l'auteur de l'infraction est à l'étranger, soit parce qu'il s'est organisé pour être insolvable».
L’arnaqueur risque comme le prévoit l'article 313-1 du code pénal , 5 ans de prison et 375 000 euros d'amende. Pour l'avocat «les délinquants d'aujourd'hui ont trouvé un nouveau terrain de chasse avec les réseaux sociaux et ne manquent jamais d'ingéniosité».
En effet, l’imagination est grande. Que l'on soit vendeur ou acheteur, c'est possible de se faire avoir. Comme le signale Audrey, qui a mise en vente des billets pour Disneyland Paris sur un site de ventes. Une personne l'a contacté lui disant qu'elle habite en Suisse et qu'elle est prête à payer 10 euros de plus pour l'envoi. Cette fois-ci c'était un faux mail de Paypal. Ayant senti l'arnaque, elle a tout stoppé. Pour Cécile, c'était le même procédé pour la vente d'un billet de train. Nicolas lui a perdu 1 000 euros avec un mandat cash pour l'achat d'une voiture… Les victimes se comptent par milliers.
Qui se cache derrière une escroquerie ? Quand ont-elles débuté ? Les victimes déposent-elles plainte ? Qui lutte contre ces fraudes ?
Je me suis posé de nombreuses questions pendant l'enquête. Pour comprendre plus en profondeur, j'ai contacté un spécialiste, à la sous-direction de la lutte contre la criminalité : Florian Fonteneau, chef de la brigade répression des escroqueries aux technologies de l'information et de la communication.
« Nous sommes passés de l'arnaque très artisanale à l'arnaque industrielle », constate le chef de brigade. Avec internet, les fraudes se sont amplifiés en l'espace de quelques années, le nombre de victimes démultiplié. Envoyer par email, via les sites d'annonces, les réseaux sociaux, cela ne coûte rien et c'est rapide. Pour quantifier les victimes c'est très difficile « elles sont nombreuses à ne pas déposer plainte, comme pour les escroqueries à la romance, la victime a un sentiment de honte ». Lorsqu’ils font des investigations en remontant jusqu’aux victimes, sur 100 personnes, pas plus de 20 ont déposé plainte.
Les lieux favoris
Leboncoin, Paru Vendu, « mais aussi des sites de rencontres : Meetic et Badoo, des personnes sont chargés d'ouvrir un compte en France pour obtenir une adresse IP française, ils payent l'abonnement avec une carte prépayée, pour que l'on ne remonte pas jusqu'à eux ». « Afin de ne pas éveiller les soupçons, les arnaqueurs mettent en place un mandat cash France/France ou Europe/France. L'argent est ensuite retiré sur le territoire par un complice possédant un faux passeport qui enverra à son tour l'argent en Afrique ». Avec de faux papiers, ils peuvent récupérer l'argent quelques semaines, puis leurs noms seront blacklistés et ils changeront encore et encore de papiers.
La naissance des arnaques
Ce type d'escroquerie dit «à la Nigériane », a débuté dans les années 1950 par des Nigérians auprès de la diaspora Anglaise comme l'affirme Florian Fonteneau. Après la décolonisation ils ont réalisé des envois de courriers, d'appels téléphoniques. Puis les Ivoiriens s'y sont mis. Ils se mettent sur absolument tout «de l'élevage de chiens Husky à Abidjan, pour y croire il faut vraiment méconnaître l’Afrique, le chien vaut en France 700 euros par exemple, là-bas 300 euros. Ils vont dire qu'il faut des droits de douane, vétérinaire…C'est 1200 euros à la fin, un enfer, ils n'arrivent plus à se rétracter ».
3 ans pour une investigation
« Il faut trouver les complices en France. Une fois qu'il sont arrêtés, il faut contacter les autorités Africaines pour poursuivre les interpellations. C'est difficile à mener, il faut réaliser des écoutes téléphoniques, souvent les personnes utilisent des surnoms, ils ne sont pas présents sur les documents sociaux. Pendant un an et demi, nous avons écouté une personne sans savoir sa véritable identité. Heureusement, les fraudeurs font quelques erreurs qui permettent de remonter jusqu’à eux », poursuit Florian Fonteneau.
La brigade travaille beaucoup dans la prévention, principalement avec les sites internet pour mettre des bandeaux d'annonces afin de se méfier des arnaques «attention au payement mandat cash ou par coupon carte bancaire prépayée».
Moralité: n’envoyez jamais de mandat-cash pour régler une transaction si vous ne connaissez pas votre interlocuteur. Cela peut coûter cher.
De Kévin BRESSAN